매사추세츠의 2억 4700만 달러 규모의 암호화폐 ATM 사기 내부: ‘조사가 거의 불가능’

주요 시사점

문제가 얼마나 큰가요?

FBI는 2024년에 약 11,000건의 불만 사항을 기록했으며 손실은 2억 4,700만 달러로 2023년보다 거의 두 배에 달했습니다.

이러한 사기는 어떻게 작동하나요?

사기꾼은 친척이나 정부 요원처럼 신뢰할 수 있는 인물로 가장하여 피해자에게 암호화폐 ATM을 통해 돈을 ‘담보’하도록 설득합니다.

매사추세츠 전역에서 암호화폐 ATM 사기가 급증하고 있으며, 사기꾼들이 빠른 지급을 위해 기계를 악용함에 따라 기업과 개인 모두 큰 손실을 입게 되었습니다.

매사추세츠, 암호화폐 ATM 사기 증가

하나의 놀라운 사례한 달에 단돈 200달러에 암호화폐 ATM을 임대한 South Hadley 사업주인 그는 직원이 자신을 사칭한 사기꾼에게 속아 경찰이 아직 복구하지 못한 11,000달러의 손실을 입는 것을 목격했습니다.

실제로 보고서에 따르면 피해자는 48,000달러 중 한 명의 주민을 사기로 잃은 것을 포함하여 수만 달러를 잃었습니다.

제니퍼 군데르센 경찰서장은 이렇게 말했습니다.

“우리는 이러한 문제가 되돌릴 수 없고 추적할 수 없으며 조사가 거의 불가능하다는 사실을 발견했습니다. 하지만 우리는 수십, 수십, 수십 시간을 소비했습니다. [investigating].”

미들섹스 카운티 보안관 Peter Koutoujian은 FBI가 2024년에 암호화폐 키오스크와 관련하여 약 11,000건의 불만 사항을 기록하여 총 2억 4,700만 달러의 손실을 입었다고 밝혔습니다. 이는 2023년보다 사례가 99% 증가한 것입니다.

매사추세츠 의원이 제안한 솔루션

따라서 급증에 대처하기 위해 매사추세츠 국회의원들은 운영자를 허가하고 고객당 거래를 1,000달러로 제한하며 키오스크 보고를 의무화하는 새로운 소비자 보호법(H 1247 / S 707)을 고려하고 있습니다.

그러나 South Hadley 관계자는 더 나아가기를 원합니다. 그들은 월섬(Waltham)과 글로스터(Gloucester)를 모델로 기업에 30일 내에 암호화폐 ATM을 제거하지 않으면 매일 300달러의 벌금을 부과하는 전면 금지를 제안하고 있습니다.

모르는 사람들을 위해 설명하자면, 이러한 계획은 일반적으로 가족이나 정부 요원과 같이 신뢰할 수 있는 인물로 가장하는 사람의 사기 전화로 시작하여 피해자가 암호화폐 ATM을 통해 돈을 “보호”하도록 설득합니다.

기존 ATM과 달리 이 기계를 사용하면 사용자는 즉시 암호화폐로 변환되어 추적할 수 없는 디지털 지갑으로 전송되는 현금을 입금할 수 있습니다.

피해자들이 자신의 자금을 보호하고 있다고 생각하는 경우가 많다는 점에 주목하여 Northwestern DA 소비자 보호 부서의 Anita Wilson은 다음과 같이 말했습니다.

“때때로 사람들은 ATM이 정부 ATM이라고 들었습니다.”

따라서 이제 햄프셔와 프랭클린 남부 카운티 전역에 약 12개의 이러한 기계가 있어 사업주들은 소액의 임대 비용과 거래 삭감을 벌게 되어 자신도 모르게 사기꾼이 될 수 있게 되었습니다.

그러한 사기를 퇴치하기 위한 다른 국가와 그들의 노력

이는 호주의 최근 움직임과 일치합니다. 밑줄을 긋다 암호화폐 ATM 사기를 억제하려는 전 세계적인 노력이 점점 더 커지고 있습니다.

AUSTRAC는 거래 한도, 필수 ID 확인, 눈에 띄는 사기 경고를 적용하여 혁신과 보안 사이의 균형을 맞추는 것을 목표로 합니다.

마지막으로, 이러한 규정은 빠르게 진화하는 암호화폐 환경에서 유사한 문제로 어려움을 겪고 있는 다른 국가들에게 모델이 될 수 있습니다.

이것은 AMBCrypto 영어의 번역입니다.