이것은 국경을 넘는 TXNS와 관련하여 Bitcoin이 직면 한 가장 큰 장애물입니다.

비트 코인 지난 한 해 동안 비약적으로 성장했습니다. 그러나 종종 그렇듯이 성장과 규제 시도는 종종 밀접한 관련이 있으며, 작년에는 돈세탁과 같은 악의적 인 행위자와 범죄를 억제하기 위해 암호 화폐 시장을 규제하려는 노력이 증가했습니다.

2020 년 말에 FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network)과 연방 준비위원회는 금융 및 은행 기관이 국제 결제에 대한 정보를 저장하고 수집하도록 요구하는 규칙 변경을 제안했습니다. 그러한 의무가 이미 존재했지만 이제 변경으로 인해 동일한 요구 사항을 준수하기 위해 $ 250 이상의 거래가 필요했습니다. 이는 국경 간 지불에 대한 더 많은 면밀한 조사를 보장하기위한 것이지만, 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)에게도 큰 물류 문제를 제기했습니다.

이 낮은 임계 값에서 국경 간 거래는 미국 VASP에 대한 모든 여행 규칙 트리거의 83 %를 차지하며 가상 자산 세계에서 “국경 간 지불”을 결정하는 데 어려움이 직면 한 문제에 더해졌습니다. 최근에 출판 된 보고서 CipherTrace가 “Cryptocurrency Crime and Anti-Money Laundering Report”라는 제목으로, 규정 변경에도 불구하고 취약한 KYC 절차가 크게 증가했습니다. 읽었습니다.

“2020 년에 국경을 넘는 비트 코인 거래는 전 세계 VASP 유출량의 84 %를 차지했습니다. 이 국경 간 BTC 거래량의 1/3 이상 (36 %)이 약하거나 다공성 인 KYC 절차를 통해 VASP로 전달되었습니다.”

출처: CipherTrace

이 보고서는 계속해서 KYC가 강한 거래소로 나가는 거래소 거래량의 44 %만이 국경을 넘어서고 미국 VASP의 유입과 관련하여 반비례한다고 덧붙였습니다.

“인바운드 exchange-to-exchange BTC 거래량의 74 %는 국경을 넘었습니다. 이 국경 간 거래량 중 50 %는 취약하거나 다공성 인 KYC 관행이있는 암호 화폐 거래에서 비롯되었습니다.”

출처: CipherTrace

CipherTrace의 발견은 또한 한국과 같은 장소에 관해서는 강조했듯이 글로벌 시나리오를 조명합니다. 한국 국내 VASPS의 유출은 거래소 BTC 거래량의 63 %가 국경을 넘은 것으로 나타 났으며, 총 국경 거래량의 53 %가 KYC 절차가 약한 VASP로 전송되었습니다. 러시아, 싱가포르 및 세이셸과 같은 다른 지역과 비교할 때 한국은 BTC가 약한 KYC 프로토콜로 거래소에 진입하는 비율이 가장 높은 것으로 나타났습니다.

이 보고서에서 CipherTrace는 또한 미국에서 KYC 절차의 강력한 구현을 강조하면서 암호 화폐의 저명한 시장으로서 국가가 위험 완화 측면에서 상당히 발전된 것으로 보인다고 덧붙였습니다. 관할권 별 VASP의 유입 및 유출과 관련하여 조사 결과 미국 VASP에서 나가는 BTC 볼륨의 98 %가 강력한 KYC 절차를 가진 거래소에서 나온 것으로 나타났습니다.

이것은 다른 경제, 특히 암호화에 대한 강한 관심을 보이는 경제에 물방울 효과를 줄 수 있습니다. 사실, 이러한 발견은 암호 화폐의 악의적 행위자들로부터 사소한 위협조차도 거의 존재하지 않을 수있는 그러한 조치의보다 신중한 실행을 촉발 할 수 있습니다.

이것은 AMBCrypto 영어의 번역입니다.