Coinbase는 부적절한 KYC 확인에 대해 뉴욕 규제 기관에 벌금을 지불합니다.

미국에 기반을 둔 암호화폐 거래소인 코인베이스(Coinbase)가 뉴욕 규제 당국에 벌금을 물게 됩니다. 뉴욕주 금융 서비스부는 고객이 적절한 신원 조회 없이 플랫폼에서 계좌를 개설하도록 허용한 회사를 소환했습니다. 이는 해당 지역의 자금세탁방지법을 위반한 것으로, 뉴욕 타임즈.

결과적으로 암호화폐 거래소는 5000만 달러의 벌금을 지불하고 규정 준수 프로그램을 업그레이드하는 데 5000만 달러를 추가로 투자해야 합니다. 이 프로그램은 마약 밀매자 및 기타 범죄자가 암호화 플랫폼에서 계정을 생성하지 못하도록 방지합니다.

코인베이스는 2018년 이후 부족

특히 이 문제는 2020년 뉴욕 규제 당국이 발행한 BitLicense의 일부로 규정 준수 검사 중 하나에서 밝혀졌습니다. 암호화폐 거래소는 부여된 2017년에 이 라이센스를 취득하여 해당 지역에서 디지털 통화 서비스를 제공할 수 있습니다.

확인 과정에서 해당 거래소는 2018년부터 자금 세탁 방지(AML) 규정을 준수하지 못한 것으로 나타났습니다. Coinbase는 내부 시스템에서 감지한 의심스러운 활동에 대한 후속 조치에 실패했으며 의심스러운 활동에 대한 철저한 조사를 수행하지 못했습니다. 계정.

거래소는 문제를 해결하기 위해 독립 컨설턴트를 고용했지만 소용이 없었습니다. 그리고 뉴욕 규제 당국은 2021년에 이전 조사를 시작했습니다. 이에 따라 규제 기관은 거래소가 제대로 조사되지 않은 의심스러운 거래에 대해 100,000건의 경고를 받았다고 밝혔습니다. 미국 거래소는 또한 가장 기본적인 KYC(Know-Your-Customer) 확인을 했으며, 규제 기관에 따르면 이 단계를 “간단한 체크박스 연습”으로 취급했습니다.

뉴욕주의 금융 서비스 감독관인 Adrienne A. Harris는 다음과 같이 논평했습니다.

“우리는 합의를 기다리기보다 독립적인 모니터를 배치하는 것이 실제로 정당한 실패를 발견했습니다. 이것이 우리 프레임워크가 암호화폐 회사를 은행과 동일한 기준으로 유지하는 이유입니다.”

이야기는 여전히 발전하고 있습니다.

이것은 AMBCrypto 영어의 번역입니다.