금융 범죄자들은 ​​계속해서 암호화폐보다 명목화폐를 선호합니다: 미국 재무부 보고서

미 재무부는 최근 보고서에서 법정화폐가 암호화폐의 인기를 훨씬 능가하는 금융 범죄를 조직하는 데 여전히 가장 선호되는 매체라고 밝혔습니다.

‘라는 제목의 3년 보고서국가 자금 세탁 위험 평가‘, 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달에서 암호 화폐의 역할에 대해 광범위하게 논의했습니다.

미 재무부는 2018년에 발표된 이전 위험 평가 보고서 이후 가상 자산의 사용자 수와 시가 총액이 증가했다고 밝혔습니다. 가상 자산이 불법 금융 거래를 수행하는 비 전통적인 채널로 남아 있지만 부상하고 있다고 언급했습니다. 마약 밀매, 사기, 랜섬웨어 공격, 제재 회피를 위해 악용되는 암호화폐 사례.

보고서 내용:

“미국 법 집행 기관은 랜섬웨어 공격(위협에 대한 이전 섹션 참조)을 포함한 온라인 마약 대금을 지불하거나 마약 밀매, 사기 및 사이버 범죄의 수익금을 세탁하기 위해 가상 자산을 사용하는 경우가 증가하고 있음을 감지했습니다. 제재 회피 등 활동”

더욱이, 보고서 또한 미국의 규제 관할권에 있지 않은 가상 자산 서비스 제공자(VASP)의 위험을 강조했습니다. 사기 행위자는 자금 세탁 및 불법 자금 조달에 대응할 수 있는 충분한 AML 프로그램이 없는 국가 및 지역의 VASP 서비스를 사용할 수 있다고 지적했습니다.

재무부는 “국제적으로 불균등하고 종종 부적절한 규제와 감독으로 인해 VASP와 불법 사이버 행위자가 규제 차익거래에 참여하고 규제 표준과 집행이 덜 강력한 관할권의 위험에 미국 금융 시스템을 노출시킬 수 있다”고 지적했다.

재무부는 또한 러시아와 여러 번 연관되어 있는 활동인 제재 회피를 위해 암호화폐를 사용한다고 언급했습니다. 3월 12일, 부서의 FinCEN은 진행중인 우크라이나-러시아 전쟁에서 러시아가 제재를 회피하는 것을 방지하기 위한 조치를 발표했습니다.

가이드라인은 러시아가 암호화폐를 사용할 것이라는 증거가 거의 없음을 인정했지만 그럼에도 불구하고 은행 및 기타 금융 회사에 ‘전환 가능한 가상 통화’와 관련된 거래에 대한 감독을 강화할 것을 경고했습니다.

이것은 AMBCrypto 영어의 번역입니다.